市場監管論文精選(九篇)

前言：一篇好文章的誕生，需要你不斷地搜集資料、整理思路，本站小編為你收集了豐富的市場監管論文主題范文，僅供參考，歡迎閱讀并收藏。

第1篇：市場監管論文范文

本文作者：蔣瑩曾華鋒工作單位：南京林業大學

林權流轉市場監管實踐中存在的問題

監管法律缺失我國在林業立法領域存在很多問題，雖然已經制定《中華人民共和國森林法》、《中華人民共和國物權法》，但是林改后，林業產業發展迅猛，傳統單一的法律制度已經不能適應林業的發展要求，法律制度嚴重滯后。目前國家對農村土地實施了《農村土地承包法》，這里的農村土地雖然也包括林地，但其針對性不明確，基本上沒有涉及到林權流轉，利用管理耕地的理念來管理林地，沒有充分考慮林業的特殊性。國家對林權有償流轉尚無相應法規，林權流轉監管更是無從談起，導致各地開展林權流轉無章可循，無據可依，國務院及林業局出臺的一些政策性文件也只是以鼓勵性為主，林業部門財務管理混亂，資金流向不清，林權流轉市場調節機制難以發揮相應的作用。監管主體缺位由于法律的欠缺，林權流轉各參與主體的權利義務沒有明確。林權流轉的參與主體包括政府主管的林業機關、集體組織、中介機構和農戶，其中中介機構又包括價格評估機構、金融機構、森林保險服務機構等。一方面，涉及的組織機構較多，誰是監管主體，監管權由誰來行使，都沒有明確的規定。管理體系不健全，監管角色沒有定位，易造成各部門推脫責任，監管主動性不強，甚至于各部門都不能有效行使監管權。另一方面，在我國，傳統的監管模式即工商行政監管，強制執行的命令模式居主導地位，因此提到林權流轉監管，大家都誤認為是政府部門和林業機構的事，與自己無關，根本就沒有意識到自己的主體地位，更沒有認識到監管的社會性問題。

構建林權流轉監管制度的建議

建立有效的林權流轉監管體系監管是一個社會性的問題，不是為了某一個群體的利益，而是從整個社會的共同利益出發，保證經濟活動有序發展。林權流轉程序復雜，環節多，必須建立多元化、多維度的監管體系。應該充分發揮參與主體的力量，利用各自的優勢分角色監管，實現協調發展。政府監管產權市場的發展和完善是市場經濟改革的重要任務，離不開政府的宏觀調控。林權流轉市場是一個產權交易的市場，對這一市場進行監管，應該在政府林業主管部門的主導作用下進行，但又不得過度干預，在監管程度上要本著適度監管的原則。政府林業主管部門主要負責制定和實施林業法規，建立機構，強化隊伍建設，在統籌林業大局的前提下，協調各利益相關者共同監督林權規范流轉。林業主管部門在落實工作責任的過程中，應該自上而下，層層推進，在各鄉鎮設立服務站，成立稅費督查組、勾繪質檢組、材料審核組、明查暗訪組進行多層面的交叉督查指導，落實掛點監督。對流轉合同、權屬變更登記進行審查，嚴格杜絕代簽，減少林權糾紛；監督林權糾紛的處理是否得當，保障林區的穩定和發展。對各地交易中心的交易過程進行監管，嚴格制止暗箱操作，控制腐敗；監督流轉程序的規范性，服務費收取的合理性。對林權價格評估部門的監管主要是價格評估的合理性，在目前并無可供參考的流轉價格標準情況下，應該加大科研投入，深入實地調研，盡快建立一套流轉價格評估制度，以發揮價格在市場監管中的優勢。對流轉主體的監管主要體現在流轉收益的分配是否合理，流轉后林地用途是否發生變化，以及林業的后續經營情況。中介機構監管林權流轉中介機構主要包括林權交易所、價格評估機構、森林保險機構等，中介機構由于不直接參與利益分配，更能客觀判斷林權流轉的合規性。林權交易所對林權流轉的整個過程起到較強的引導作用，貫穿于林權交易的始終，是中介機構中監督作用最強、應該充分發揮事中監管的角色。林權交易所是林業市場行情、林權交易信息，為林權流轉主體提供相關法律咨詢、森林資源資產評估，并引導林權交易的林業綜合服務平臺。省級林權交易所要管理好區域內的交易會員單位，定期到各地進行調查審核，并做詳細的工作匯報，及時向林業主管部門反映情況。利用公開、透明化的信息管理系統，保證數據的真實性，實現資源共享。林權交易所要規范各種競價流程，制定與市場相適應的管理辦法，對不同的流轉客體要合理引導其適用的交易方式，防止惡意串標、圍標等市場惡性競爭行為。社會監管林業是全社會的林業，需要整個社會共同監督管理。林權流轉社會監督的群體包括媒體、環保組織、流轉主體、山區農民等社會群體。社會監管的作用可以彌補政府、中介機構的缺陷，傳播正確的林權流轉監管理念。通過干預、揭發、檢舉等大眾化的方式，監督政府機構人員、林權交易所工作人員按規章辦事。媒體可以對林權流轉市場中的違法行為進行曝光，利用網絡、電視、報紙等公眾媒介，傳播林權流轉法律知識，糾正錯誤的監管理念。環保組織要保證流轉后森林的生產經營活動不威脅到生態環境，監督林木采伐權的使用，使林農在不突破總限額的情況下自主調節采伐量，加強森林資源保護。流轉主體在加強自律的同時，對流轉過程中侵犯自身合法權益的行為予以檢舉，維護其在林權流轉中的主體地位。山區農民要積極參加村民會議，珍惜投票權，對當地林業政策的貫徹情況予以監督，如惠林政策、稅費改革是否充分落實等。完善流轉申報、登記及檔案管理制度流轉申報制度要規定流轉申報所需要的材料證明，包括書面申請、林權證、受讓方的流轉目的以及流轉后林地的用途等，明確相關工作人員的權利義務，對材料的合法性、完整性以及是否存在有爭議的山林產權進行審核。流轉合同的規范性是完善登記制度的前提，林業主管部門應該制定合同示范文本，規范的流轉合同應該包括：流轉主體、流轉客體、流轉期限、流轉價款、林地的用途、雙方當事人的權利和義務、違約責任以及爭議解決方式等。完善登記制度和檔案管理制度，規定流轉登記備案必須由流轉主體面簽、鑒證。加強檔案管理，實行專人專機操作和林權檔案專人管理，并規定管理人員的權利與義務，對已進行變更、補辦和注銷的宗地申請材料及簽字蓋章的審核表等放到宗地檔案袋內，并逐一分鄉鎮登記，以便查詢。制定監管法律法規目前，林權流轉尚無法規，各監管主體在實行林權流轉監管中沒有法律支持，嚴重影響了林權流轉市場化的進程，完善的法律法規是實現林權規范化流轉的重要保證，是監管主體實行監管的依據。應該以《中華人民共和國森林法》、《中華人民共和國物權法》為基礎法律，參考《農村土地承包法》中適用于林地的部分，制定配套性的法律法規，如《林權流轉法》及其實施細則。在制定《林權流轉法》過程中，要堅持把確保農民權益放在首位，以實現林權流轉對林地資源合理配置為價值取向，實施細則應對流轉程序、方式、違規處理、流轉的規范化文本等方面做出具體規定，使承包經營權流轉交易有章可循。將“林權流轉監管”作為一個章節寫入《林權流轉法》中，該章應該包括監管機構的設立、監管主體的權利與義務、各監管主體之間的關系等，從法律上賦權給林業主管部門、林權交易所、村民組織以及農民，通過法律法規的作用規范林權流轉行為，只有這樣林權流轉市場才能有序、健康發展。

第2篇：市場監管論文范文

[關鍵詞]旅游市場；失靈；原因

在市場機制下，政府干預市場的基礎是存在市場失靈。旅游產業作為一個重要的經濟部門，同樣面臨市場失靈，需要政府進行管制。但怎樣的旅游產業管制是社會需要的管制?要回答這個問題，首先就要回答旅游市場失靈表現在哪些方面?旅游經濟運行的方式使旅游產業市場失靈具有了哪些特殊性?只有回答了這些問題，政府對旅游產業的干預才能做到有針對性和適度。

一、旅游活動的特點加劇了交易信息的非對稱性

旅游活動具有無形性、異地性、生產與消費的不可分割性以及所有權的不可轉移性等特點，這些特點使得旅游企業和旅游者之間的信息不對稱現象非常突出，帶來了如下問題：

1、引起旅游企業的敗德行為。對旅游者來講，旅游產品專業性較強，是一種經驗型產品，他們在使用、消費旅游產品以前，很難獲得有關旅游產品質量的直接信息，明確旅游企業的具體生產行為，旅游企業和工作人員相對于旅游者就具有信息優勢。同時，因旅游者購買的大多只是旅游景點、設施等物的使用權，兼之體驗產品的質量很難標準化，因此旅游者對產品質量提出爭議時，在不能證明對方明顯違約的情況下難以得到補償，由此而刺激了旅游企業的機會主義行為。旅游企業可以憑借信息優勢損害旅游者的利益，如改變行程、降低交通或住宿檔次、誘導或者強制購物等。在現實中，旅游經營者傳遞虛假信息、“以次充好，偷梁換柱”等敗德行為大量出現，極大地損害了旅游消費者的利益，敗壞了行業的聲譽，不利于行業的可持續發展。

2、增加了旅游者的交易費用。威廉姆森認為，交易費用來源于3個因素：有限理性、機會主義和資產專用性。如前所述，旅游活動專業性強，存在較高的交易費用。交易費用阻礙了市場的形成，抑制了旅游者通過市場滿足其需要的努力，傳統旅行社存在的價值，即在于降低交易費用、獲得規模效應，進而減少旅游活動的成本。但如若旅行社的機會主義行為猖獗，旅游者與之訂立契約的風險將會急劇增加。當交易費用足夠高時，人們甚至會拋棄市場轉而尋求一體化——也即自給自足。自助旅游的迅速升溫，除了得益于信息技術和基礎設施的進步，以及自助旅游自由隨性的優點以外，規避當前旅游市場的高額交易費用也是一個重要的原因。這給旅行社的傳統業務帶來了挑戰。

3．產生逆向選擇。旅游產品的上述特點，除造成旅游者搜集信息困難外，還使得旅游企業向消費者傳遞真實信息也很困難，尤其是在我國當前旅游市場敗德行為普遍存在，且契約法的完備性和執行性都欠完善的局面下。人們都奉行“便宜無好貨”的信條，但如果說服人們相信自己的產品是“好貨”的成本過高時，追求短期利益或者實力不足的企業就只會向市場提供次品，最終使旅游市場陷入低端競爭的泥潭。

二、旅游供求的結構性矛盾突出

1．旅游供給具有滯后性和剛性，旅游需求具有易波動性。一方面，旅游活動季節性明顯，旅游產品的需求量在淡季和旺季差異極大，并且旅游需求較易受到不確定事件的影響，因此旅游需求波動較大；另一方面，旅游供給具有滯后性和剛性的特點。所謂的滯后性，是指旅游產品的規劃和開發、旅游設施的建造需要較長的時間周期，從而導致旅游供給滯后于旅游需求的變化。而旅游供給的剛性是指旅游資產的專用性較強，投入的沉沒效應明顯，比如旅游景區和度假飯店，它們的用途比較單一，投產以后較難改變產品品種和壓縮生產能力。因此旅游企業難以根據波動的需求來靈活地調整自己的生產能力和產品類型，結果造成在旅游旺季時人滿為患、無法接待，而淡季時大量設施閑置，員工無所事事的局面。

2．旅游產品具有產地消費性。有形產品可以根據需求的分布特點，通過產品的流動使供求趨于均衡。旅游產業是需求流動型的群族經濟，是由旅游者向產品做空間移動。從橫向的角度來看，在現代技術條件下，工業品的運輸成本已經降到了一個很低的水平，但人員的運輸費用則因舒適性、安全性的高標準和人生時間的機會成本而無法顯著降低，因此由產品到人的經濟距離遠小于人到產品的經濟距離，從這個意義上講，旅游市場的流通性低于其他產業。流通性越低，市場有效配置資源的能力也越弱。同時，在一次旅游活動的剛性(基本)支出中，交通費用所占比重較大，景點門票等游覽費用在旅游者事前預算中重要性相對較低，因而旅游景點之間的價格競爭收效不大，質量也就成為了決定目的地旅游產品需求狀況的重要因素。因旅游產品屬于經驗型產品，旅游者往往依靠該景點的知名度來判斷其質量水平，其結果就是知名景點的需求水平高，一般景點的需求水平低。旅游產品的上述特點，造成了旅游供求在地域上的非均衡狀態，也給知名景點帶來了壟斷地位。

三、知名景點在產業中具有壟斷地位

撇開交通等旅游關聯產業不談，在狹義的旅游產業中，知名旅游景點在行業中具有壟斷地位。這是由于：

1．知名旅游景點具有稀缺性。控制稀缺的資源是壟斷的原因之一。知名景點在特定范圍內具有稀缺性，一些名勝古跡如故宮等更是獨一無二，舉世無雙。在典型的旅游動機下，知名景點給旅游者的效用水平要遠高于普通景點，普通景點的替代效應不大。在一定地域內，某個著名的景點往往遮蔽了其他的景點，使經營這些景點的企業具備了壟斷的條件。

2．景點的經營具有規模效應。解決應對稀缺資源的控制而形成的壟斷問題的方法之一是授予更多企業經營該資源的權利。旅游景點的開發經營具有顯著的規模效應，由兩家以上的企業經營同一景點無疑會造成重復投資及如何分享權利等問題。因此，由一家企業經營更有效率，也即景區經營具有自然壟斷的特征。在現實中，邊界清晰的旅游資源多為獨家許可經營，而一些因特殊原因被分割經營的景區(如驪山和華清池)也一直受到消費者的詬病。實際上，驪山與華清池之間并不是經營同一資源相互競爭的關系，二者仍是對各自所屬的旅游資源的獨家許可，是對產品線的不同環節實施壟斷。一些邊界不清晰的旅游資源，如長江三峽，其綿延192公里，分屬重慶湖北兩省市，多年來兩地競爭的結果是無序和低效率。

3．景點的生產規模受到容量的限制。當需求規模擴大時，可能會使多家企業達到有效規模，或者會使壟斷企業出現規模不經濟，此時就應允許多家企業經營這種業務。特定旅游景點在空間、生態以及文化等方面的容量限制都迫使其需求量不能任意擴大。如果景點內游客數量超過一定水平而使環境效應和體驗效果下降(即生產的邊際成本激增)時，引入競爭反而會惡化這一局面。在大多數情況下，旅游景點對特定空間的占用排除了多家企業同時經營的可能，除非能對該景點進行完全復制，當然，這種復制既面臨技術和投資的挑戰，也因資源所依存的歷史文化背景的特定性而欠缺吸引力。

4．景點經營權的周期難以縮短。對特定空間的依賴可以通過分時經營的方式引入競爭，亦即多家企業在不同的時間段經營同一業務，消費者可以選擇理想企業的經營時段來接受服務。當競爭帶來的高效足以抵消分時經營造成的成本增加時，分時經營(在景區經營，則是縮短經營權的許可周期)是可行的。但旅游活動的異地性決定了外來游客的選擇權很小，他們往往是隨到隨游。同時，對旅游資源的開發和維護投入具有持續性，且沉沒效應明顯，短暫的經營權周期即使企業因盈利水平下降而不愿意進行過多的基礎設施投入。也使投入殘值的計算和轉讓困難重重。因此，旅游景點難以實行頻繁的特許權競拍，現實中對企業的特許權周期也一般較長。

基于上述分析，旅游景點的壟斷經營具有合理性，在今后一段時期內，這仍會是旅游資源開發經營的主要模式。但是，知名景點的壟斷地位也確實會帶來一系列的問題。比如近幾年來，全國各大景點綜合價格(包括門票、索道及其他景點內收費項目)不斷上漲，其漲幅遠遠高于同期人均收入的增長幅度，雖然景點經營者以限制人流、提高資源維護費作為漲價的理由，但其實質上是企業追求超額利潤的表現。

四、旅游經濟存在顯著的外部性

1．旅游產業有較強關聯性。一次完整的旅游活動，涉及到“食、住、行、游、購、娛”等多個環節，需有多個企業、多個地區參與到生產過程當中，才能滿足一個旅游者的全部需要。這就意味著經營的成果無法由蕩：企業獨享，企業在市場開發等環節的投入具有正外部性，極易造成“搭便車”行為。

2．旅游活動給目的地帶來了文化干涉。“旅游流”不僅是金錢、人員的流動，還是文化的流動。跨越空間而來的旅游者帶來了異國異地的文化，引起了不同文化之間的交流和碰撞。這種交流，固然有積極的一面，但不可避免的會產生文化沖突和文化干涉的現象，給旅游目的地文化造成消極影響。比如旅游地居民因生產方式改變而出現過度“商業化”傾向、外來游客的價值觀和生活方式給目的地社會的震蕩等。

3旅游資源的開發經營中存在負外部性。旅游地人類活動的增加必然會對當地的生態環境造成損壞，這在任何國家都是無法避免的現實。這些損害來自于如下方面：景區游覽接待設施的建造、游客的生活污染物、滿足游客需要的生產活動、一些游客的不文明舉止等。控制產量、注意建設規劃和加以治理可以將這些危害限制在不影響旅游資源可持續利用的水平上。但是，控制產量意味著收入的減少，嚴格的規劃與治理意味著成本的增加，這對于追求經濟利潤的市場主體而言是非理性的，因此在旅游資源利用中采取企業經營模式的我國，旅游業的負外部性問題十分突出。政府將公共旅游資源一定時期內開發、利用、收益的權利授予旅游企業，由其來從事具體的經營和日常管理，旅游企業沒有完全的產權，對旅游資源的開發、經營權是暫時的，因而其經營側重于短期目標。而代表國家對這些公共財產負責的政府，又因信息不對稱、缺乏激勵等原因，不能對旅游企業進行有效的監督。旅游資源作為一種公共財產，存在著所有者缺位的問題，結果導致旅游企業在經營過程中只追求短期利益，對資源進行破壞性的、掠奪性的開發和使用，造成公共財產的過度損耗。

五、公共旅游資源使用中存在的利益爭奪

我國絕大多數旅游資源都具有公共性，截至2005年1月，我國2萬個旅游景區中，90％以上屬于公共景區，由國家或者集體所有，而一些無形的人文旅游資源(如民族文化)甚至無法明確產權的邊界和產權人。對公共資源的利用，涉及到多方的利益。旅游企業通過政府主管部門授權，將不屬于個別人所有的公共資源獨占，作為自己營利的憑借，在利益分配的過程中，引起了一系列的沖突和矛盾。

1．企業利益和社會公共利益的矛盾。前述旅游企業經營的負外部性分析中，已經論及企業營利目標與資源維護目標之間的矛盾，企業缺乏自發提供資源維護這一公共產品的動機。同時，企業的盈利目標還和社會公眾期待的旅游權相矛盾。占有經營公共資源的產業很多，如煤礦開采、漁業捕撈等，這些行業的產品屬于私人物品，并且生產過程的技術性較強，只有通過專門的生產活動才能使消費這些產品成為可能，因而消費者可以接受企業的加價。景點的收費由門票和個別服務費兩部分構成。個別服務(如接待、娛樂設施和索道等)的專業性較強，且具有排他性，對這塊收費爭議不大。門票收費主要是針對旅游者的進入、游覽活動，游覽活動在一定容量范圍內具有非排他性，作為游覽活動基礎的景區維護和公共道路又具有公共品的特點。因此，社會公眾期望以較低的成本進入公共景區，對公共景區的高額門票存在較大抵觸。并且不少景區甚至還將部分個別服務的投資成本也納入到景區的門票中，形成重復收費。

第3篇：市場監管論文范文

關鍵詞：證券市場監督管理法律制度

我國證券市場自建立以來，在近20年間獲得了飛速發展，取得了舉世矚目的成績：據中國證監會2009年8月25日的統計數據顯示，截至2009年7月底，我國股票投資者開戶數近1．33億戶，基金投資賬戶超過1．78億戶，而上市公司共有1628家，滬深股市總市值達23．57萬億元，流通市值11．67萬億元，市值位列全球第三位。證券市場作為我國資本市場中的重要組成部分，在實現我國市場經濟持續、健康、快速發展方面發揮著重要作用。但同時，由于監管、上市公司、中介機構等方面的原因，中國證券市場。這些問題的出現使證券市場的健康發展備受困擾，證券市場監管陷人困境之中。因此，完善我國證券市場監管法律制度，加強對證券市場的監管、維護投資者合法權益已經成為當務之急。

一、我國證券市場監管制度存在的問題

(一)監管者存在的問題

1．證監會的作用問題

我國《證券法》第178條規定：“國務院證券監督管理機構依法對證券市場實行監督管理，維護證券市場秩序，保障其合法運行。”從現行體制看，證監會名義上是證券監督管理機關，證監會的監管范圍看似很大：無所不及、無所不能。從上市公司的審批、上市規模的大小、上市公司的家數、上市公司的價格、公司獨立董事培訓及認可標準，到證券中介機構準入、信息披露的方式及地方、信息披露之內容，以及證券交易所管理人員的任免等等，凡是與證券市場有關的事情無不是在其管制范圍內。而實際上，證監會只是國務院組成部門中的附屬機構，其監督管理的權力和效力無法充分發揮。

2．證券業協會自律性監管的獨立性問題

我國《證券法》第174條規定：“證券業協會是證券業的自律組織，是社會團體法人。證券公司應加入證券業協會。證券業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會”。同時規定了證券業協會的職責，如擬定自律性管理制度、組織會員業務培訓和業務交流、處分違法違規會員及調解業內各種糾紛等等。這樣簡簡單單的四個條文，并未明確規定證券業協會的獨立的監管權力，致使這些規定不僅形同虛設，并且實施起來效果也不好。無論中國證券業協會還是地方證券業協會大都屬于官辦機構，帶有一定的行政色彩，機構負責人多是由政府機構負責人兼任，證券業協會的自律規章如一些管理規則、上市規則、處罰規則等等都是由證監會制定的，缺乏應有的獨立性，沒有實質的監督管理的權力，不是真正意義上的自律組織，通常被看作準政府機構。這與我國《證券法》的證券業的自律組織是通過其會員的自我約束、相互監督來補充證監會對證券市場的監督管理的初衷是相沖突的，從而表明我國《證券法》還沒有放手讓證券業協會進行自律監管，也不相信證券業協會能夠進行自律監管。在我國現行監管體制中，證券業協會的自律監管作用依然沒得到重視，證券市場自律管理缺乏應有的法律地位。

3．監管主體的自我監督約束問題

強調證券監管機構的獨立性，主要是考慮到證券市場的高風險、突發性、波及范圍廣等特點，而過于分散的監管權限往往會導致責任的相互推諉和監管效率的低下，最終使抵御風險的能力降低。而從辨證的角度分析，權力又必須受到約束，絕對的權力則意味著腐敗。從經濟學的角度分析，監管者也是經濟人，他們與被監管同樣需要自律性。監管機構希望加大自己的權力而減少自己的責任，監管機構的人員受到薪金、工作條件、聲譽權力以及行政工作之便利的影響，不管是制定規章還是執行監管，他們都有以公謀私的可能，甚至成為某些特殊利益集團的工具，而偏離自身的職責和犧牲公眾的利益。從法學理論的角度分析，公共權力不是與生俱來的，它是從人民權利中分離出來，交由公共管理機構享有行使權，用來為人服務；同時由于它是由人民賦予的，因此要接受人民的監督；但權力則意味著潛在的腐敗，它的行使有可能偏離人民服務的目標，被掌權者當作謀取私利的工具。因此，在證券市場的監管活動中，由于監管權的存在，監管者有可能，做出損害投資者合法權益的行為，所以必須加強對監管主體的監督約束。

(二)被監管者存在的問題

1．上市公司股權結構和治理機制的問題

由于我國上市公司上市前多由國有企業改制而來，股權過分集中于國有股股東，存在“一股獨大”現象，這種國有股股權比例過高的情況導致政府不敢過于放手讓市場自主調節，而用行政權力過多地干預證券市場的運行，形成所謂的“政策市”。由此出現了“證券的發行制度演變為國有企業的融資制度，同時證券市場的每一次大的波動均與政府政策有關，我國證券市場的功能被強烈扭曲”的現象。證監會的監管活動也往往為各級政府部門所左右。總之，由于股權結構的不合理，使政府或出于政治大局考慮，而不敢放手，最終造成證監會對證券市場的監管出現問題。

2．證券市場中介機構的治理問題

同上市公司一樣，我國的證券市場中介機構的股權結構、治理機制等也有在著上述的問題。證券公司、投資公司、基金公司等證券市場的中介機構隨著證券市場的發展雖然也成長起來，但在我國證券市場發展尚不成熟、法制尚待健全、相關發展經驗不足的境況下，這些機構的日常管理、規章制度、行為規范等也都存在很多缺陷。有些機構為了牟取私利，違背職業道德，為企業做假賬，提供虛假證明；有的甚至迎合上市公司的違法或無理要求，為其虛假包裝上市大開方便之門。目前很多上市公司與中介機構在上市、配股、資產重組、關聯交易等多個環節聯手勾結，出具虛假審計報告，或以能力有限為由對財務數據的真實性做出有傾向性錯誤的審計結論，誤導了投資者，擾亂證券市場的交易規則和秩序，對我國證券市場監督管理造成沖擊。

3．投資者的問題

我國證券市場的投資者特別是中小投資者離理性、成熟的要求還有極大的距離。這表現在他們缺乏有關投資的知識和經驗，缺乏正確判斷企業管理的好壞、企業盈利能力的高低、政府政策的效果的能力，在各種市場傳聞面前不知所措甚至盲信盲從，缺乏獨立思考和決策的能力。他們沒有樹立正確的風險觀念，在市場價格上漲時盲目樂觀，在市場價格下跌時又盲目悲觀，不斷的追漲殺跌，既加劇了市場的風險，又助長了大戶或證券公司操縱市場的行為，從而加大了我國證券市場的監督管理的難度。

(三)監管手段存在的問題

1．證券監管的法律手段存在的問題

我國證券法制建設從20世紀80年展至今，證券法律體系日漸完善已初步形成了以《證券法》、《公司法》為主，包括行政法規、部門規章、自律規則四個層次的法律體系，尤其是《證券法》的頒布實施，使得我國證券法律制度的框架最終形成。但是從總體上看，我國證券法律制度仍存在一些漏洞和不足：首先，證券市場是由上市公司證券經營機構、投資者及其它市場參與者組成，通過證券交易所的有效組織，圍繞上市、發行、交易等環節運行。在這一系列環節中，與之相配套的法律法規應當是應有俱有，但我國目前除《證券法》之外，與之相配套的相關法律如《證券交易法》、《證券信托法》、《證券信譽平價法》等幾乎空白。其次，一方面，由于我國不具備統一完整的證券法律體系，導致我國在面臨一些證券市場違法違規行為時無計可施；另一方面，我國現有的證券市場法律法規過于抽象，缺乏具體的操作措施，導致在監管中無法做到“有章可循”。再者，我國現行的證券法律制度中三大法律責任的配制嚴重失衡，過分強調行政責任和刑事責任，而忽視了民事責任，導致投資者的損失在事實上得不到補償。以2005年新修訂的《證券法》為例，該法規涉及法律責任的條款有48條，其中有42條直接規定了行政責任，而涉及民事責任的條款只有4條。

2．證券監管的行政手段存在的問題

在我國經濟發展的歷程中，計劃經濟體制的發展模式曾長久的站在我國經濟發展的舞臺上，這種政府干預為主的思想在經濟發展中已根深蒂固，監管者法律意識淡薄，最終導致政府不敢也不想過多放手于證券市場。因此在我國證券市場的監管中，市場的自我調節作用被弱化。

3．證券監管的經濟手段存在的問題

對于證券監管的經濟手段，無論是我國的法律規定還是在實際的操作過程中均有體現，只不過這種經濟的監管手段過于偏重于懲罰措施的監督管理作用而忽視了經濟獎勵的監督管理作用。我國證券監管主要表現為懲罰經濟制裁，而對于三年保持較好的穩定發展成績的上市公司，卻忽視了用經濟獎勵手段鼓勵其守法守規行為。

二、完善我國證券市場監管法律制度

(一)監管者的法律完善

1．證監會地位的法律完善

我國《證券法》首先應重塑中國證監會的權威形象，用法律規定增強其獨立性，明確界定中國證監會獨立的監督管理權。政府應將維護證券市場發展的任務從證監會的工作目標中剝離出去，將證監會獨立出來，作為一個獨立的行政執法委員會。同時我國《證券法》應明確界定證監會在現行法律框架內實施監管權力的獨立范圍，并對地方政府對證監會的不合理的干預行為在法律上做出相應規制。這樣，一方面利于樹立中國證監會的法律權威，增強其監管的獨立性，另一方面也利于監管主體之間合理分工和協調，提高監管效率。

2．證券業自律組織監管權的法律完善

《證券法》對證券業自律組織的簡簡單單的幾條規定并未確立其在證券市場監管中的輔助地位，我國應學習英美等發達國家的監管體制，對證券業自律組織重視起來。應制定一部與《證券法》相配套的《證券業自律組織法》，其中明確界定證券業自律組織在證券市場中的監管權范圍，確定其輔助監管的地位以及獨立的監管權力；在法律上規定政府和證監會對證券業自律組織的有限干預，并嚴格規定干預的程序；在法律上完善證券業自律組織的各項人事任免、自律規則等，使其擺脫政府對其監管權的干預，提高證券業自律組織的管理水平，真正走上規范化發展的道路，以利于我國證券業市場自我調節作用的發揮以及與國際證券市場的接軌。

3．監管者自我監管的法律完善

對證券市場中的監管者必須加強監督約束：我國相關法律要嚴格規定監管的程序，使其法制化，要求監管者依法行政；通過法律法規，我們可以從正面角度利用監管者經濟人的一面，一方面改變我國證監會及其分支機構從事證券監管的管理者的終身雇傭制，建立監管機構同管理者的勞動用工解聘制度，采取懲罰和激勵機制，另一方面落實量化定額的激勵相容的考核制度；在法律上明確建立公開聽證制度的相關內容，使相關利益主體參與其中，對監管者形成約束，增加監管的透明度；還可以通過法律開辟非政府的證券監管機構對監管者業績的評價機制，來作為監管機構人事考核的重要依據。

(二)被監管者的法律完善

1．上市公司治理的法律完善

面對我國上市公司的股權結構、治理機制出現的問題，我們應當以完善上市公司的權力制衡為中心的法人治理結構為目標。一方面在產權明晰的基礎上減少國有股的股份數額，改變國有股“一股獨大”的不合理的股權結構；另一方面制定和完善能夠使獨立董事發揮作用的法律環境，并在其內部建立一種控制權、指揮權與監督權的合理制衡的機制，把充分發揮董事會在公司治理結構中的積極作用作為改革和完善我國公司治理結構的突破口和主攻方向。

2．中介機構治理的法律完善

我國證券市場中的中介機構同上市公司一樣，在面對我國的經濟發展的歷史和國情時也有股權結構、治理機制的問題。除此之外，在其日常管理、規章制度、行為規范、經濟信用等方面也存在很多缺陷。我們應當以優化中介機構的股權結構、完善中介機構的法人治理結構為根本目標，一方面在法津上提高違法者成本，加大對違法違規的中介機構及相關人員的處罰力度：不僅要追究法人責任，還要追究直接責任人、相關責任人的經濟乃至刑事的責任。另一方面在法律上加大對中介機構的信用的管理規定，使中介機構建立起嚴格的信用擔保制度。

3．有關投資者投資的法律完善

我國相關法律應確立培育理性投資者的制度：首先在法律上確立問責機制，將培育理性投資的工作納入日常管理中，投資者投資出問題，誰應對此負責，法律應有明確答案。其次，實施長期的風險教育戰略，向投資者進行“股市有風險，投資需謹慎”的思想灌輸。另外，還要建立股價波動與經濟波動的分析體系，引導投資者理性預期。投資者對未來經濟的預期是決定股價波動的重要因素，投資者應以過去的經濟信念為條件對未來經濟作出預期，從而確定自己的投資策略。

(三)監管手段的法律完善

1．證券監管法律法規體系的完善

我國證券監管的法律法規體系雖然已經日漸完善，形成了以《證券法》和《公司法》為中心的包括法律、行政法規、部門規章、自律規則四個層次的法律法規體系，但我國證券監管法律法規體系無論從總體上還是細節部分都存在諸多漏洞和不足。面對21世紀的法治世界，證券監管法律法規在對證券監管中的作用不言而語，我們仍需加強對證券監管法律法規體系的重視與完善。要加快出臺《證券法》的實施細則，以便細化法律條款，增強法律的可操作性，并填補一些《證券法》無法監管的空白；制定與《證券法》相配套的監管證券的上市、發行、交易等環節的相關法律法規，如《證券交易法》、《證券信托法》、《證券信譽評價法》等等；進一步完善法律責任制度，使其在我國證券市場中發揮基礎作用，彌補投資者所遭受的損害，保護投資者利益。

2．證券監管行政手段的法律完善

政府對證券市場的過度干預，與市場經濟發展的基本原理是相違背的，不利于證券市場的健康、快速發展。因此要完善我國證券市場的監管手段，正確處理好證券監管同市場機制的關系，深化市場經濟的觀念，減少政府對市場的干涉。盡量以市場化的監管方式和經濟、法律手段代替過去的政府指令和政策干預，在法律上明確界定行政干預的范圍和程序等內容，使政府嚴格依法監管，并從法律上體現證券監管從“官本位”向“市場本位”轉化的思想。

3．證券監管其他手段的法律完善

證券監管除了法律手段和行政手段外，還有經濟手段、輿論手段等等。對于經濟手段前面也有所提及，證券監管中的每個主體都是經濟人，我們利用其正面的作用，可以發揮經濟手段不可替代的潛能，如對于監管機構的管理者建立違法違規的懲罰機制和監管效率的考核獎勵機制等，促進監管者依法監管，提高監管效率。在法律上對新聞媒體進行授權，除了原則性規定外，更應注重一些實施細則，從而便于輿論監督的操作和法律保護，使輿論監督制度化、規法化、程序化，保障其充分發揮作用。

第4篇：市場監管論文范文

關鍵詞：中國證券市場監管目標

證券市場監管目標的普遍性和特殊性

所謂證券市場的監管目標是指政府對證券市場進行監督和管理的目的和任務，是監管的出發點和歸宿，我國理論界具有代表性的觀點認為，政府對證券市場進行監管的主要目的就是為了實現公平和效率，營造一個高效和公平的市場環境。

按照經濟學的一般理論，在市場經濟條件下，政府干預市場的唯一目的就是要克服和彌補市場缺陷，糾正市場失靈，從而實現公平和效率。

證券市場本身固有的特征使其同其他市場相比存在著更為嚴重的市場失靈現象。首先，證券市場存在著巨大的負外部性。在證券市場上，由于資本被高度抽象化和虛擬化，資本交易變成了一種純粹的金融交易，價格變化和交易速度極快，市場風險會很快殃及貨幣、外匯等其它金融市場，對社會經濟發展造成巨大影響。其次，證券市場存在著競爭和信息的不完全性。證券市場極易產生壟斷，從證券供給的角度來看，一家公司僅能發行本公司的證券，而不能發行其他公司的證券，證券的發行過程排除了競爭。從證券交易的角度來看，只要證券發行和上市交易的數量是有限的，某些勢力強大的投資者就可以利用自己的資金優勢大量的購買或拋售某一公司的上市證券，影響或控制某一證券的交易價格。證券市場又具有信息不完全的特征，其表現為：信息不充分，由于信息具有共享的特點，不付出任何成本的市場主體也可以通過“搭便車”分享信息的收益，因此市場本身必定不能夠提供充分的信息；信息不對稱，投資者處于信息弱勢者的地位，容易遭受到信息優勢者（上市公司、券商）的欺詐。

雖然負外部性或不完全性在其他市場上也不同程度的存在，但是證券市場的負外部性和不完全性同其他市場相比不僅表現得更為強烈，影響更為嚴重，而且僅僅依靠市場本身也無法解決。比如，由于個別行為主體的利益與整個社會的利益之間存在嚴重的不對等，使得證券市場的負外部性，不能象其他市場那樣可以通過征收“庇古稅”加以補償，所以政府必須對證券市場實行監管和干預，以彌補市場缺陷，限制和消除市場失靈的不利影響，從而實現公平和效率。由此可見，政府對證券市場進行監管和干預具有普遍性，不僅不成熟的市場需要監管，成熟的市場同樣需要監管。然而，正如矛盾的普遍性并不排斥矛盾的特殊性一樣，證券市場的監管目標在不同國家和不同的市場條件下也將具有不同的特點，是普遍性和特殊性的有機統一。

我國證券市場監管的特殊目標

我國證券市場的建立時間較短，同發達國家成熟的證券市場相比，其市場缺陷更加明顯，市場的效率水平較低，克服市場缺陷，提高市場效率理所當然地成為我國政府對證券市場進行監管的主要任務。同時，我國證券市場所面臨的環境的特殊性，決定了我國證券市場的監管除了必須完成上述一般的目標以外，還應兼顧其他一些特定的目標和任務。

保護投資者，特別是中小投資者的合法權益

由于投資者處于信息弱勢者的地位，所以保護投資者的合法權益，是證券市場監管中帶有共性的問題。1998年9月，國際證監會組織在其制定的《證券監管目標與原則》中指出，證券監管的目標之一就是保護投資者。然而，在不同的市場條件下，保護投資者的意義顯然也是不一樣的。在成熟的證券市場上，法律制度比較健全，公司治理結構比較完善，投資者比較成熟，自我保護的意識和能力較強，他們的合法權益較不易受到傷害和侵犯。近年來，買者自行小心，投資者應對自己的買賣決策負責的觀點在西方較為流行，也可以說明這一點。在不成熟的證券市場上，情況則大為不同，法律制度的不健全、公司治理結構的不完善、投資觀念的不成熟，使投資者特別是中小投資者的合法權益最容易受到傷害。我國證券市場的現實情況正是這樣，近年來受到廣泛關注的一股獨大、大股東放肆侵占中小股東的合法權益以及上市公司弄虛作假、投資機構坐莊造市的重大事件，已充分證明，保護投資者特別是中小投資者的合法權益，己經成為我國證券市場實現公平和效率的一個重要條件。只有將保護投資者特別是中小投資者的合法權益作為我國證券市場監管的目標，才能夠保證證券市場功能的正常發揮和完善。

推動市場發展

我國證券市場的市場規模和市場容量較小，市場中介組織的數量有限、服務層次較低，市場體制和運行機制尚不健全，上市公司的股權結構不合理，投資者不成熟，市場參與者行為的規范程度和自律能力較差。上述一切使得我國證券市場的投機成分較濃，市場風險很大，市場功能不能夠正常地發揮。所以必須加強對市場的監管力度，對證券市場監管的意義重大，任務繁重。但是，從另一個角度來看，我國證券市場存在的所有問題，都是發展中的問題，是市場缺乏充分發育的必然結果。要真正解決這些問題，除了不斷地推動市場的發展，引導市場逐步走向成熟之外，是沒有其他的途徑可走的。對于我國的證券市場來說，監管和發展是相行并重的兩大任務，二者具有相輔相成的關系，不能夠將兩者對立起來。故此，推動證券市場的不斷發展也是我國證券市場監管的一個重要目標。在對證券市場進行監管的過程中，不但要堅持嚴格執法的原則，而且還要考慮按市場的發展進程來制定規則，注意保持市場的相對穩定，營造一個有利于市場發展的良好環境。

當然，證券市場的發展包含多方面的內容，既包括規模的擴張，也包括市場體制的健全，既包括數量的增長，更包括質量的改進。故此，我們在實施監管、促進市場發展的過程中，不僅要不斷推動市場規模的擴大，更要注重提高市場的質量，從目前的情況來看，推動市場發展的一個主要任務就是要下力氣促進上市公司質量的提高。

促進市場的誠信建設和市場自律功能的完善

從發達國家的經驗來看，一個沒有誠信的、參與者缺乏自律的市場，就肯定是一個沒有效率的市場。從某種意義上甚至可以認為，市場參與者的誠信和自律，是監管有效率的基本前提。如果市場參與者普遍缺乏誠信和自律能力，必將大大地提高監管的邊際成本，降低監管的邊際收益，再加上法不責眾的壓力，監管很可能會流于形式。長期以來，我們對證券市場的監管總是雷聲大雨點小，政府在實施監管的過程中總是表現出一種家長式的父愛主義，原因當然是多方面的，但其中一個重要的原因就是，我國證券市場誠信和自律的普遍缺失。

在成熟的證券市場上，失信的成本很高，充分的市場競爭和信息傳播，將使失信者付出沉重的代價。而在我國證券市場上，由于競爭的不充分、信息的不對稱和市場結構的不合理，使得市場本身對失信的懲罰力度很弱。上市公司、中介機構和大投資者弄虛作假、欺騙中小投資者不能夠受到及時和有效的懲罰，中小投資者用手或用腳投票的權利實際上受到了極大的限制，這已經嚴重影響到了我國證券市場的健康發展。故此，我們必須將促進市場的誠信建設和市場自律功能的完善作為監管的一個重要目標，大力培養市場主體的自律能力，加強對失信的監管力度，嚴厲打擊弄虛作假、不講信用的違法犯罪活動。

培育市場主體的責任意識

由于特殊的歷史的原因，我國證券市場是在政府的一手扶植和推動下形成和發展的，上市公司的絕大部分也或多或少的帶有國有企業的色彩，在一個較長的時期內，我們在實際上也是將證券市場的功能定位于為國有企業改革籌集資金。這種情況，使得大多數投資者的主體責任意識淡薄，許多人甚至認為，政府應該對他們的投資后果負責。這種情況，已經為我國證券市場的健康發展和功能優化造成了巨大的障礙，隱藏著較大的社會風險，必須引起我們的高度重視。我們在實施證券市場的監管過程中，也必須將加強對投資者的教育，培育市場主體的責任意識作為我們的一個目標，采取多種形式和方法提高投資者對證券產品、投資風險的認識，使投資者清楚地了解市場各個層次參與者的功能和責任，以增強其主體責任意識，自覺自愿地為自己的投資行為和投資后果負責。

參考資料：

第5篇：市場監管論文范文

關鍵詞：長輸管道施工；質量檢驗

一、管道材質的選擇

由于在相同管徑和輸送壓力下，選用高強度鋼材可以減少鋼材用量，進而降低管材的運輸、施工等費用。因此出于經濟角度考慮，目前國內外在管材選擇上多使用高強度鋼材，如X65、X70、X80等，但由于冶金，軋制等技術原因，目前高強度鋼管、尤其是X80這樣的超高壓力鋼管還存在著一定問題，一是產品質量控制難度大，在管材內部易出現隱形缺陷，二是隨著強度的提高，管材韌性尤其是管材沖擊韌性的上平臺能(CNN值)難以得到相應提高。這兩種因素的迭加，再加上管材在運輸和施工過程中造成的損傷，使得高強度管道發生延性斷裂的幾率大大增加。

據筆者對有關廣西區內的管道施工的資料統計，使用X60以上級管材的各級管道，均有管道發生過延性斷裂。因此對長輸管道而言，由于其管徑大、輸送距離長，管材內部缺陷、運輸施工損傷及焊縫缺陷漏檢幾率增大，再加上管道沿途不乏人口密集地區，輸送介質一般又為易燃易爆或有毒介質，這就對管道安全提出了更高的要求，因此，目前在管道材質選擇上應選用技術較為成熟、CNN值較高、焊接工藝成熟的X60、X65級鋼管為宜。

二、管道的斷裂與應對措施

1960年美國Transwestem公司在對一條直徑φ762、材質X52的輸氣管道進行氣壓試驗時，管道發生斷裂，斷裂長度為13km，裂源為一根管子在運輸過程中造成的損傷，起裂后，裂紋向兩邊擴展，一端碰到一個厚壁三通后止裂，另一端碰到一根韌性較大的管子而止裂。若當時管道已投入運營，管內介質為有毒或易燃易爆氣體，發生這樣的斷裂，其災難性后果是可以想象的。因此，對材質等級較高的管道在設計時應考慮管道裂紋失穩擴展的控制。

管道斷裂可以分為脆性斷裂和韌性斷裂兩種。就脆性斷裂而言，隨著冶金技術水平的提高，目前象X70鋼其韌性形貌轉變溫度已達到-40℃以下，在我國這樣的氣候條件下，一般不具備發生脆性斷裂的條件。但當管道的CNN值較低時，在常溫下管道易發生韌性斷裂。近來的研究表明，雖然對于韌性斷裂，其裂紋擴展速度一般只有60～250m／s，而象天然氣等氣體的減壓波速度約為400m／s；按照過去的理論，裂紋似乎應該止裂，但對于輸氣管道而言，因為在減壓波的后面，裂紋尖端處的輸送介質仍保留有一定的壓力，在氣體釋放過程中，由于氣體體積的快速膨脹，把能量傳給裂紋，如果在此溫度下材料的CNN值較低，仍會造成裂紋的繼續擴展。在裂紋處殘留的壓力越高裂紋擴展速度越快，并且隨著環向應力和管道直徑的增加，產生韌性斷裂失穩擴展的趨勢就越大，也就是說止裂越困難。尤其是近年來，出于管輸的經濟效益考慮，對管徑、輸送壓力、管材強度等級的選取越來越高，在這樣的條件下，要防止管道韌性斷裂的發生，就對管材的韌性提出了更高的要求。例如，據有關資料介紹，對于西氣東輸管道(管道材質為X70，管徑為1016mm，壁厚為19mm，輸送介質為天然氣)，要使其能自身止裂，其上平臺能應達到154J。可見，要達到這樣的韌性指標是很困難的，也是不經濟的。

因此說，對于長輸管道，若選用X65級以上的管材，應考慮設置止裂裝置，如設置止裂環、間斷插入低強高韌性鋼管等，同時出于經濟考慮，應根據不同的地區級別，確定經濟合理的止裂裝置設置間距。

三、地震活動斷層對管道的影響

長輸管道輸送距離長，一般會經過多處活動斷層地帶，因此應在地質勘察的基礎上，結合國內外先進的抗震經驗，對穿越斷層段進行仔細的分析和研究，制定出可靠的抗震方案。

近幾年來，很多國家對穿越活動斷層的埋地管道做了大量的研究，在理論和解決措施上均取得了很大成就，但由于地層活動的復雜性，目前也尚未完全解決這一問題，因此在穿越活動斷層埋地管道設計時還需在《埋地管道抗震規范》的基礎上，針對斷層具體情況作進一步的探討。

另外，為防止地層活動造成管道破壞采取有效的預防手段是非常必要的，如對活動斷層段的管道位移或應力變化進行監測，并將其納入管道控制之中，以便隨時掌握斷層活動情況和管道安全狀況，確保管道運行安全。

四、管道的質量檢驗

管道質量的好壞不僅與管道壽命、經濟效益息息相關，而且直接關系著管道的運行安全，因此，對管道建設的設計、采購、施工等各個環節和工序均應進行嚴格的質量檢驗和控制。目前我國的長輸管道質量檢驗評定標準和施工規范中對設計、原材料檢驗以及各施工工序質量的檢驗和控制均有了較為詳細的規定，這里不再重復，但施工規范中對管道試壓檢驗的規定值得作進一步的探討。

我國現行規范一般規定以液體作試壓介質時，試驗壓力取為管道設計工作壓力的1.25倍，嚴密性試驗壓力為設計工作壓力，試壓分為分段試壓和整體試壓兩道工序。根據我國有關設計規范的規定，管道操作壓力一般取材料規定最低屈服極限的 0.72倍，也就是說強度試驗壓力相當于材料規定最低屈服極限的0.9倍，應該說這樣的試驗壓力是偏低的。據有關資料統計，以材料實際屈服極限的0.9倍這樣的應力水平進行試壓只能排除管道中25％～30％的缺陷，再考慮不同廠家供應的鋼材其實際屈服極限與規定值的差別，這樣一種靜態的試驗方法所排除的缺陷比例將更低。因此說，這樣的試驗方法不是完全合適的。而使用目前國外應用較為廣泛的壓力一容積圖這一動態控制手段，將試驗壓力控制在0.95～1.0倍材料實際屈服極限之間更為科學。這樣一方面，據統計可以暴露出60％以上的有害缺陷，另一方面，對不同的管材均可適用。

對試壓工序而言，由于長輸管道距離長、缺陷總量多，再加上缺陷暴露的先后有別，致使試壓時反復升壓降壓，這樣由于缺陷處裂紋擴展的積累，會使管材出現承壓能力逆轉現象，這就是很多管道試壓時，前幾次試驗壓力達到較高水平時才出現泄漏，但后面的試壓卻在較低壓力水平時出現泄漏的原因。

因此，試壓時采用高試驗壓力、低試驗次數的試驗方法較為合理。具體的做法可以對管道分段進行強度試壓，因為此時管道長度短，缺陷總量少，可以有效降低升降壓次數。各段間連接的死口進行 100％超聲波和射線探傷，取消整體強度試壓而只做整體嚴密性檢查。這樣可以節省試壓時間和費用，有效暴露管道的有害缺陷，同時避免多次升降壓對管道造成損傷。

五、結語

長輸管道工程投資大、整體性強，因此在工程線路勘察設計、材料設備選用、施工及將來的運行管理中應充分考慮管道的安全性能，以確保其運行安全，為國民經濟的發展發揮出應有的作用。

第6篇：市場監管論文范文

1我國建材檢測管理現狀

建筑工程施工材料檢測管理是保證工程質量的關鍵環節，材料進入施工現場，需要經過嚴格驗收和檢測程序，合格后方可投入生產商使用線上，驗收各項環節中都需要檢測與試驗數據。在建材檢測管理中，準確的、真實的監測數據直接影響建筑工程整體質量與安全。因此，加強建材檢測管理水平，確定監測數據可靠性，可從根本上保證工程安全質量，并按照相關檢測管理辦法，進一步實施檢測管理。

1.1自動采集建材檢測試驗數據

傳統建材檢測試驗數據的采集采用萬能試驗機、人工讀取、機械表盤顯示等方式獲取，自動采集水泥、混凝土和鋼筋力學試驗性能數據，在數據采集中，不會因目測讀取或手工記錄造成人工誤差和錯誤，從根本上保證了檢測工作準確性和公正安全性。所有報告按照時間順序自動排列，建材檢測試驗人員與工程施工單位采取分離式工作，委托單和試件之間是分離的，試驗公正性明顯提高。

1.2組件建材檢測網絡信息平臺

建材檢測管理需要建立完善的不合格信息檢測速報和信息檢測月報制度，建立健全檢測信息管理系統，打好全省市聯網信息化平臺基礎，即區域網路建設工作，實現數據上傳和聯網。建材檢測管理深入施工現場建材前期工作內容中，可以避免使用不合格或質量不達標建材，保證了建筑工程安全質量的同時，促進了建材市場健康發展。

1.3充分發揮建材檢測技術與技術監督作用

對于國家禁用建材產品、無證建材產品、委托建材詳情不清楚等，不能接受其委托建材檢測，對于不合格建材產品，例如：混凝土、水泥等，其檢測管理信息實行全天速報制度，并對各大使用單位及時發出警示性慎用信號，避免不合格建材或殘次品建材進入施工現場，從根本上杜絕不安全建材出現在結構工程建設中。

1.4建材檢測機構的認可評估

檢測行業通過有組織的開展相關建材單位行為評估和能力測評等活動，由專家對其進行評審，并對檢測機構技術支持跟蹤數據，將評估落實到建材檢測管理各環節中，保證檢測數據權威性、真實性、公正性、公平性、科學性。

1.5建材試樣檢測留置制度

制定標準、規范要求，確定建材留置試樣，按照規定數量、程序、執行環境與時間留置試樣；如果標準和規范沒有對此提出明確要求，非破壞性檢測試樣，并且可以充分使用的，需要在檢測試樣或留置3d，破壞性檢測試樣，需要在檢測試樣或留置2d。對建材檢測結果有任何異議的，可隨時到檢測機構抽查、復驗。

1.6確保誠信檢測管理

引導建材行業開展誠信服務管理。建立健全建材檢測人員和檢測單位誠信檔案，做好不良信息采集工作、檢測機構信譽度、試驗數據記錄和核實制度。如果存在違規違法行為，需要在誠信檔案中記錄并曝光，提高誠信管理透明度，規范建材市場管理。

2我國建材檢測管理主要問題

2.1我國建材檢測機構監管混亂檢測

檢測結構影響著建筑工程施工單位和建材供應單位，因此，有些檢測人員從中作梗，利用現有權利進行人情或金錢交易。這種私自行為，導致檢測結構準確性和真實性嚴重受損。對于當前我國建材檢測機構自身監管問題，需要嚴加管理，例如：監管停留在表現形式上；監管制度形同虛設；沒有嚴格要求檢測人員，缺少有效的監管制度，發現問題也沒有深究。

2.2建材檢測整體水平低

建材監測站整體平低體現在人員素質方面，以及設備儀器、采集系統和程序規范方面等。人員素質作為建筑行業普遍存在的問題，仍需改進提高，出現無證上崗問題需嚴懲。規范檢測程序，其中包括成型試件的檢測和養護、取樣、處理數據等。但是養護環節屬于薄弱環節，例如：混凝土和水泥養護標準中的濕度與溫度問題等，軟件和儀器設備更新與資金投入有關，對于年久失修的設備儀器需要及時變更規范制度，并投入大量資金更新。如果不及時更新投入生產的設備，使得數據采集儀器或系統沒有達到標準規范要求，很難保證數據采集系統準確性、規范性和公正性。正是有些檢測機構沒有高度重視系統完整性和數據更新，因人為因素造成數據偏差，導致檢測整體水平下滑，影響建材市場發展穩定性。

3我國改建檢測檢測管理的可行性策略

3.1完善建材檢測信息系統

信息及時、準確、真實。有些地區雖然已初步完成檢測行業的信息系統，但是數據上傳與聯網工作落實不到位問題也非常嚴重，還存在信息不準確、不完整現象。因此，需加強建材檢測信息系統建設，及時上傳檢測信息，以及到有關部門處理、判斷，做到及時、無錯誤，并將檢測結果反饋到檢測機構進行定期抽查。

3.2落實飛行檢查

飛行檢查制度可以規范行業檢測標準，真實反映出檢測結果，屬于動態監督管理手段。飛行檢查結果和結論應將其納入機構和工作人員誠信檔案中，針對反復造價和集體造價的個人或機構采取嚴重打擊，規范建材市場。由于檢測機構屬于第三方，即不屬于業主方，也不屬于建筑施工方，想要明確其主體和獨立地位，需要解決檢測機構的依附性問題。

3.3推行取樣制度和參與制度

參與制度是指建材檢測機構參與產品抽樣，見證并負責取樣真實性，保證試件可以代表建材母體質量水平，消除建材檢測機構投機心理，通過統一的內部管理機制監管機構執行操作，禁止出現弄虛造假行為。使得檢測取樣和試驗一體化，促進建材市場健康發展，讓檢測機構承擔起應有的責任。

3.4明確供貨方、檢測方和適用房應承擔責任

建材取樣到三方確認環節中，需要保證建材供貨商，檢測結果落實，需要雙方各盡其責，完成不合格或不達標建材產品使用單位警示和清償管理工作。對于建材使用方，其中包括監理單位與施工單位，應該合理和見證使用檢測合格產品，保證施工質量。建材檢測方需要公正、公平、客觀、真實、準確體現出建材產品質量情況，并且充分領導三方，發揮其規范化作用，控制檢測中的亂、假行為。

3.5重大檢測招標化

在建材市場規范化建立階段，需要采取信用制度，并在此基礎上，對于重點工程、重要工程、大型工程建立檢測招標制度，利于建材市場競爭發展。避免同一類型工程或同一單位項目受到委托單位的多家檢測委托行為。

4結束語

第7篇：市場監管論文范文

(一)擬定適合企業發展的市場營銷活動計劃

企業采取爭取的市場營銷戰略能夠使企業在激烈的市場競爭中取得成功。企業將正確的營銷戰略作為企業發展的指導思想，能夠為企業帶來更多的經濟利益。企業通過合理分配和組織公司現有的資源，掌握消費者的需求情況，挖掘潛在的市場，生產適合市場和消費者需要的商品。加強對市場營銷活動的計劃和控制，確定營銷活動的目標，擬定具體的實施方案，有利于實現企業的可持續發展。為了擬定最適合企業發展的市場營銷活動之前，要做好市場調研，收集足夠的材料，并結合當地的政治、經濟、政府政策等方面提出計劃。

(二)細分市場營銷活動的工作任務，保證每項工作能夠順利進行

統計市場調查的結果，確定企業的目標群體，將消費市場細分。通過市場調查報告的結果分析產品生產的優劣勢，建立更加優秀的產品組合，規范產品組合的深度和寬度。在擁有優秀的銷售團隊的基礎上，結合市場現狀，制定符合消費者心理的產品價格，拓寬產品的銷售渠道，才能使產品的銷售額上升，為企業帶來更多的經濟利潤。分解整個市場營銷活動的工作任務，科學安排每一個任務的工作日程，使市場營銷活動有計劃的進行。加強企業團結協作的精神，保證所有的工作流程能夠正常的進行。

(三)根據消費者需求生產產品，制定適合市場和消費者的營銷方案

根據詳細的市場調查報告，結合產品的生產周期，產品研發和生產部門對現有的產品進行重新定位和審核。為了使企業在激烈的市場競爭中一直占有一定的份額，就要求研發部門及時撤掉不滿足市場和消費者需求的產品，根據企業的科技水平研發出新的產品[2]。市場部要估算新產品上市的總成本，根據提出的市場營銷策略，選擇適合市場和消費者的產品價格。為了能夠盡可能的占據著市場份額，為企業帶來良好的經濟效益，銷售部更具新產品的特點和目標消費人群，選擇最適合產品的銷售渠道和方式。

(四)減少營銷活動中由于決策導致的損失，完善每一個營銷環節

為了減少在進行市場營銷活動時由于決策產生的損失，企業在整個項目進行的過程中根據實際情況相應的調險管理措施。嚴格控制市場營銷活動的各個環節才能保證銷售活動能夠正常進行。完成營銷活動的每個環節，就表示著企業的整個營銷項目都已經完成了。

二、結束語

第8篇：市場監管論文范文

本文僅就那些由于市場主體規范經營意識不強,現行監管不夠完善而產生并可能制約我國產險市場持續健康發展的幾個問題作一些分析。

一、我國產險市場的現狀及存在的問題

(一)我國產險市場的現狀

1997年,我國保險業保費總收入為1080.97億元,產險收入首次低于壽險收入,產壽險占總保費收入的比重分別為44.47%和55.53%,而在1990年末,產險業務為壽險的4倍左右。而且,1997年產險比例的下降幅度是這兩年中最大的一次。同年,上海市保費總收入為87億元,產、壽險在總保費中分別占32.2%和67.8%,產險所占比重的下降速度更是大得驚人。可見,在短短幾年中,產壽險比例結構已發生了質的變化。從某種意義上說,我國保險市場上產險業務的發展已進入了一個相對緩慢的時期。這一現象的出現,既是我國保險市場發展到一定階段的必然產物,又是我國產險市場發展過程中積淀的種種問題合力作用的必然結果。這些問題許多是由市場主體規范經營意識不強、現行監管體系不夠完善等原因造成的。因此,只有正視這些問題,解決這些問題,我國產險業才能重鑄輝煌。

(二)我國產險市場存在的主要問題

1.市場無序競爭加劇,產險費率已到達危險的“臨界線”。

近年來,我國國民經濟每年以8%左右的速度遞增。應該說,這樣的經濟環境更適合我國產險業的穩健經營和健康發展。但是,有的市場主體沒有認識和抓住這一有利于自身長遠發展的良機,積極主動調整經營指導思想和業務結構,而只是看到在市場開拓難度加大的情況下,市場競爭主體越來越多,擔心有限的保源會被不斷增多的保險主體所分割,每家分得的“蛋糕”會越來越小。于是,為了維持或擴大自身的市場份額,市場主體間的競爭愈演愈烈,在一定范圍內,競爭已到了無序化的程序。市場無序競爭是目前影響我國產險市場持續、健康發展的最大和最主要的問題。

當前,我國產險市場無序競爭的表現形式多種多樣,但不外乎價格競爭和非價格競爭。所謂價格競爭,就是采用高手續費、低費率和提前支付高額無賠款退費等手段在同業中爭攬業務的不正當做法;而非價格競爭則是在產險經營中滲透包括行政干預在內的外來力量,并力圖通過行使行政權力等來促使客戶投保。顯然,這些不正當競爭都是對市場正當競爭的扭曲,最終會影響產險業的整體利益和保戶權益的維護。近年來,許多產險公司將機動車輛保險和企業財產保險作為主攻的效益險種。于是,各家產險公司間的不正當競爭在這兩個險種的業務發展中表現得尤為突出。有的產險公司為了拉攏客戶,不但采取降低費率和濫支手續費、無賠款退費等違規、違法的競爭手段,而且還不顧自身的風險,以向企業發放巨額貸款、幫企業擔保融資等為誘餌攬保,甚至還和保戶串通一氣,或制造假賠案,或人為擴大損失程度,公然騙取保險賠款。產險公司自身業務經營指導思想的偏差和破壞性競爭引發了產險經營中費率低、費用高、賠付率高的危局,而有的保險人和保戶利用產險公司的思想偏差,人為加劇惡性競爭的行為則更使我國產險市場的危機進一步凸現。例如按有關規定,保險業務最高能拿10%的手續費,但有些單位在掌握一定數量的保險客戶后,索要的手續費率越來越高,并同時與多家市場主體接觸,誰家手續費出得多就為誰家做,以致于手續費率達到30%已時有所聞。同時,由于當前我國產險市場的業務競爭主要集中在保險費率上,有的機構和客戶就想方設法壓低費率,使產險費率達到了危險的“臨界線”。在非價格競爭中,有的產險公司采用各種手段,拉政府有關部門與自己聯合發文,規定有關客戶必須到某一產險公司投保等。這樣的業務競爭不但擾亂了市場的正常競爭秩序,而且產險公司也往往因此無法控制費率、手續費率等,甚至連出險后的理賠權都會被他人控制。這種種無序競爭的行為追根溯源,皆是由于監管不力或監管未到位造成的。

2.保險經紀人良莠混雜,既“坑”保戶又“炒”產險公司。

改革開放后,保險經紀人首先在深圳出現。1993年6月以來,中國人民銀行深圳經濟特區分行和深圳市工商行政管理局分別批準了16家保險經紀公司開業,其他城市隨即也出現了類似的公司,保險經紀人在我國各地保險市場活躍起來。保險經紀人是代表投保人選擇保險公司,促成保險合同成立并為此收取手續費的中間人。保險合同的嚴肅性要求保險經紀人對投保雙方都有誠信的義務。但由于保險經紀人在我國出現的時間不長,相應的管理法規、措施尚未配套,政府也未實行對保險經紀人專業資格的審驗制度。因此,保險經紀人隊伍良莠混雜,有許多人的業務素質、職業道德等皆未能符合市場服務的要求。不少經紀人為了爭取高額利潤,在客戶那里抬高保險費率,到了產險公司又千方百計壓低費率,然后從中撈取“費差”,既“坑”了保戶又“炒”了產險公司,這種在大多數國家的保險活動中被嚴格禁止的做法,在我國產險經紀市場卻十分盛行,這表明我國的產險經紀市場先天不足,需要加強監管和規范。

3.非保險經營單位介入產險市場,沖擊了產險公司的正常業務。

保險是一個風險大、專業性強的行業。政府有關部門對保險經營企業的設立有著嚴格的限制,但有些非保險經營類的單位,對保險經營的技術與風險未加研究,以為經營保險可以“穩賺”,就采取種種辦法介入產險市場,直接或變相經營保險業務,沖擊了保險經營單位的業務發展。如鐵路運輸部門開辦的保價運輸業務,就帶有自辦貨運險業務的性質,致使產險公司正常的貨運險業務量急劇下降。

影響我國產險市場持續、健康發展的問題遠遠不止上述幾種。應該嚴肅指出的是,上述問題的存在,不僅嚴重影響了產險公司正常的經營活動,擾亂產險市場正常秩序,還會導致企業干部員工和政府官員的腐敗,造成國有資產的大量流失,我們必須對此有高度的警惕。我國產險市場出現的這些問題,與我國尚未建立一套完善的保險監管體系有很大的關系。完善的保險監管體系應該包括保險公司的內部控制機制、行業自律機制和政府監管部門的外部控制機制等。但多年來,由于一些市場主體熱衷于企業外部的無序競爭,從而在一定程度上忽視了建立內部控制機制和發揮企業內部監控部門應有的作用,甚至于連監控部門必要的人員皆未能到位,從而對保險業務活動中諸如承保、核保、分保等方面所存在的風險不能予以足夠的重視,對于出現的問題也只能是“頭痛醫頭、腳痛醫腳”,而保險行業自律機制的構建在我國還剛剛起步。截至

1997年底,我國雖有19個省(市)成立了具有團體法人資格的保險行業協會,但目前還只能停留于定期召開會議,就如何共同遵守法規、依法經營等問題進行探討,并只能在交換意見的層面上開展工作。雖然有的地方也由這些團體協調各市場主體簽署行業自律公約,并力圖用這種形式規范各市場主體的經營行為,但實際執行的情況并未收到預想的效果。原來作為政府監管部門的中國人民銀行限于人力、物力等方面的原因,對保險公司的檢查也總是間斷的而非延續的,在日常管理中也往往重條款、機構設立的審批,而對業務競爭的手段、履行償付的能力、風險的控制和管理等問題重視不夠,從而也就無法對產險公司內的監管部門發出預見性的整改意見,市場主體違規違紀的苗頭得不到及時制止。因此,建立和完善我國保險監管體系是當務之急。

二、建立和完善我國保險監管體系

(一)建立和完善產險公司的內控機制,強化產險公司的內部監管

產險公司形成自身的內控機制是建立和完善新型保險市場監管體系的基礎性工作,因為作為我國保險市場競爭主體之一的產險公司,是國家有關部門與行業自律組織采取監管與調控措施的具體接受者和執行者,產險公司只有根據自身的特點,抓住經營運作中的薄弱環節,建立起高效的內部監控機制,才能規范經營,防范和化解風險,并使政策監管、行業監督的要求落到實處。中國太平洋保險公司自成立以來,一直致力于商業保險公司的規范化建設,1998年以來,更是三令五申,要求各分支機構和廣大干部員工依法穩健經營,并對一些違法違規的事和人作了嚴肅處理,力圖以自己的規范行為,來推動保險市場的健康規范發展。這樣做雖然在一定時期和一定范圍內使業務發生了滑坡,但我們仍將堅定不移地做下去。因為強化內部監管,有利于我國保險市場的健康發展,也有利于保險公司自身的穩步經營和長遠利益。

當前,要發揮產險公司自我監管的基礎性作用,應切實在以下幾個方面狠下功夫。

1.強化公司內部監管和加快內控機制的建設。產險公司要以制度建設為保證,以制度執行為重點,逐步建立起一套適應市場經濟發展要求的自我約束機制,使經營活動的每一個環節都做到有法可依。為此,不但要改變過去那種外延式粗放型的業務增長方式,建立內涵式集約型的業務經營機制,還應進一步加大內部經營機制的轉換力度,根據經營管理的全過程制定相應的制度和措施,設置必要的崗位,增添應有的監管人員。這樣,才能將責任落到實處,從源頭上將各類無序競爭的行為控制住,最大限度地防范和化解風險。

2.健全財務制度,加強資金運用管理。近年來,財產保險業務的承保利潤越來越少,甚至已出現虧損的苗頭。于是,有的產險公司為了使保險資金增值,進行了保險資金的違規運作,從而使產險市場亂上加亂。可以說,產險市場的許多問題都是對資金運用監管不力而出現的。因此,發揮產險公司自身監管的基礎性作用,健全各司處的財務制度,管好用好保險資金是一項十分重要的工作。根據國外保險市場的經驗,保險資金的運用已在產險業的發展中占據了越來越重要的地位。但由于我國國內既無成熟的資本市場,產險公司又無清晰穩妥的管理機制,專門的投資人才又十分匱乏,因此,從提高社會經濟地位,增強資金實力,掌握市場主動權的戰略需要出發,必須進行安全高效的資金運用,實現保險資金的保值、增值,提高償付能力,同時要努力探尋出一套職能獨立、上下結合、機制靈活、管理嚴格的新的資金運用管理體制,積極爭取政策,拓寬資金運用渠道,最大限度地提高保險資金收益。同時,產險資金運用權也應該相應集中到總公司,對過去運用逾期未收回的各項資金,應積極組織力量,加強清收。財務管理還應及時調整經營戰略和經營方針,以保證產險公司資產質量的不斷提高。

3.加強對機構增設的審批,嚴格對基層公司的管理。建立有一定覆蓋面的機構網格是產險公司正常運作的基礎,但有機構就要有管理、有效益。近年來,對基層公司管理不善,控制不嚴所造成的危害,已令許多產險公司吞下了苦果。因此產險公司要不斷強化統一法人的體制嚴格控制分支機構的增設數量,并切實加強對基層公司的管理,著眼于基層公司長期經濟效益的實現。

4.提高承保理賠質量,規范業務操作程序。承保和理賠是一個有機結合的統一體,也是防止市場無序競爭,控制產險公司經營風險的兩個重要環節。因此,要對可保財產進行認真的風險評估,并通過評估確定承保范圍和應該相應使用的保險條款,以及明確保險人應負的責任等。對高風險標的還須經專家評估并落實分保。要建立核保核賠的專人負責制度,嚴格把好核保核賠關。為此,要將業務水平高、綜合素質強的人員通過考試選,并授予其核保人或核賠人的資格和給予其與業務級別相稱的相應的權限。在理賠時,要實行嚴格雙人查勘制,做好查勘記錄,并要善于識別和防止各種騙賠案,堅決杜絕道德風險的發生,以維護和保障保險雙方的合法權益。為此,應盡快實行諸如機動車配件價目表、家財和企財等險種的定損標準和情況通報等信息資料的全國統一的計算機聯網工作;要注重轉變業務操作的管理模式,改變分散出單的辦法,將出單權力上收,并在分支機構建立出單中心,實行專人核保、統一出單,同時,要對保險單證實行統一管理,特別要嚴格保費收據的領取和使用,防止造假單、作假案和保費不入帳現象的發生,以提高工作效率。

5.加強以產險營銷市場的管理。我國有廣闊的保險市場,僅靠現有的員工直接展業的直銷體系,難以滿足市場對產險的需求。為此,首先要建立相應的營銷機制,并完善營銷管理的規章制度,要嚴格按照《保險人管理規定(試行)》要求,建立起手續費的簽收制度,禁止將保險費扣除手續費后再入帳。其次要把產險人隊伍視作產險公司的“共生體”,應通過制定嚴格的培訓計劃,有步驟、有針對性地向他們傳授保險、金融、法律等方面的相關知識,以提高其業務素質。再次要建立產險營銷長期發展的經營思想,努力塑造公司良好的社會形象,靠技術經營、靠信譽取勝。

(二)建立和完善行業自律組織,充分發揮其市場監管的補充作用

作為保險行業自律組織的保險行業協會,既是政府與保險業的中介,國家監管的得力助手,又是保險監管體系中不可缺少的重要組成部分,它能夠切實提高各保險公司參與市場管理的自覺性。隨著我國以市場化為取向的改革逐步深入,行業組織的作用將日益受到重視。國際上,財產保險行業間的自律組織主要有:保險人同業公會、保險公估人協會、保險經紀人協會等。如英國的英國保險公會、勞合社承保人公會、倫敦承保人公會、火災保險人委員會等。我國尚未在全國范圍內廣泛地設立保險同業組織,所以,必須盡快建立與完善。根據我國保險市場的特點,中國保險行業協會一方面應致力于維護行業的利益,另一方面要加強行業的自律,在我國保險市場的監管體系中發揮補充作用。目前,從保險公司的角度來看,行業協會應切實發揮以下的功能作用:(1)協調同業關系,促進同業間的溝通與協作。針對現階段產險市場出現的問題,由行業協會牽頭,定期召開各家保險公司會議,在組織大家共同分析市場的基礎上,消除相互間的誤會,加強相互監督,求得同業在思想認識和實際做法上的基本一致。(2)加強宣傳,努力提高大眾

的保險意識和從業人員的業務水平。(3)

按照公平競爭的原則,制定行業自律公約,以規范各保險經營主體的行為。加強對產險人和市場的管理,通過統一條款、費率、手續費,明確競爭的規則,扼制惡性競爭。(4)負責對各保險主體執行法律法規情況的檢查,使它們能依法規范地進行經營。對現行規定尚未涉及,而又必須共同遵守的問題,要制定可行性規章,并將其引入同業仲裁,以更好地發揮其處理客戶投訴、協調糾紛、制裁違約的功能。

(三)調整和充實政府監管部門的力量,發揮行政監管的主導作用1.改善保險監管方式,提高監管質量。

目前,我國保險業的監管基本上還停留在“問題跟進型”的管理階段,尚未達到“行進監控型”的水準,也就是保險監管機構只能在哪家保險公司出現問題后才被動地對那些問題作事后處理,還不能根據市場信息和保險公司定期提供的數據進行分析、評核,并形成預警系統,從而積極主動地對保險公司的經營作出干預。1998年11月18日,中國保險監督管理委員會(以下簡稱中國保監會)宣告成立,因此,中國保監會成立之后就應將改善保險監管方式當作首要任務來抓。切實改革以前那種“問題跟進型”的管理方式,并在對問題的處理上堅持內緊外松的原則,注意維護保險業的整體形象。同時,應盡快健全地方保監會的組織體系,進一步理順和明確中央與地方各級保監會之間的監管關系、監管權限及職能,以確保監管工作持續、穩步地開展起來。

為了堵塞監管漏洞,一方面,中國保監會各級監管機構要爭取掌握到轄內相應各級保險機構的業務數據,并將所掌握的數據在上下各級保監會之間進行有機的多元組合分析,以利于對產險公司的經營狀態作出科學的定性判斷。另一方面,還應積極組織專業力量對產險公司進行系統的稽核審定。

2.構筑保險法律監管體系的基本框架,并完善相應的各項法律法規。

根據現階段我國保險市場的發展情況及現有的法律環境,我國的保險監管體系應以現行的《中華人民共和國保險法》為基礎,并由各種規范保險活動的單行法律、法規、條例、辦法等法律文件共同組成一個內容相互補充、完整統一的有機整體。應該說,1995年頒布的《保險法》已為促進保險事業的健康發展奠定了法律基礎,并構畫出了我國未來保險發展的整體框架,但僅描繪出一個健全保險市場的輪廓還是遠遠不夠的,尚需以其精神和原則為出發點,進一步制定出具有較強技術性和約束力的保險單行法規細則,如《保險公司經營原則》、《保險市場競爭條例》、《保險資金運用管理辦法》、《保險公司償付能力管理條例》等,以及專門適用于產險市場規范的《財產保險合同條例》、《財產保險險種、條款、費率的制定與厘訂原則和審定辦法》和《產險公司核保與理賠規則》等,同時應加緊制定與之相配套的《保險公司監管條例》,當前尤其要加大有法必依、違法必究的宣傳力度,并在實際操作中加強依法監管和執法的力度,并對各項規章、制度、辦法等進行全面清理,尤其要對降低費率、擴大責任范圍、提高手續費、搞假賠案等行為進行規范,堅決打擊違法、違規經營的行為,以杜絕不正當競爭行為的發生。

為保證保險監管法律法規的貫徹執行,中國保監會首先應強化法律監督職能,并配備具有保險及法律知識的人員專門負責實施各項保險法規,制定普法宣傳措施和懲治違規行為的辦法等;其次,各地區的保險監管分會也要設立相應的法律監督部門,專門負責對本地區保險市場各主體守法、執法情況的檢查;再次,要在全國各地區的監管分會內設立舉報系統,以便于及時發現并制止不法行為的發生。

3.明確監管目標,嚴格監管內容,建立風險預警指標體系。

中國保監會要根據法律規章,明確對保險業監管的內容和目標。按照國際常規做法,中國保監會應對四個目標進行監管,即,保證保險公司的償付能力、防止利用保險進行欺詐、維護保險市場合理的價格競爭與公平的保險條件以及提高保險業的經濟效益和社會效益。考慮我國財產保險市場的特點,保險監管機構應根據監管事宜的不同,有所側重地實施監管,并把監管重點放在對各保險公司的風險處理技術上,既要監管各種險種的分保計劃,更要監管各保險機構應付巨災侵害的保險安排,以防因分保安排不當而對保險公司經營穩定性所造成的沖擊。當前,總結東南亞金融風波的經驗教訓,我們尤其要重視對保險公司償付能力、資產負債比例、資產配置、費率和手續費控制等重要方面投入精力,并將反映賠付率、準備金提取、凈資產變化、資產配置比例、風險自留比率、償付能力增減等的指標綜合到風險預警指標體系之中。以便于監管部門能視保險公司經營狀況或違規、違紀程序的不同,對其及時采取諸如停止增設機構、承攬新業務、增加資本金和撤換負責人等的干預措施。保險公司的償付能力和穩定運轉關系到整個社會的安全,要嚴防保險公司的支付危機觸發整個社會的危機。

4.建立跟蹤監管機制,切實加強管理。

中國保監會應定期對保險公司進行專項稽核和全面稽核,要根據保險公司的資產負債表、資金平衡表、業務經營狀況表等內容形成專門的指標監控表,以便于隨時檢查公司的業務經營狀況和財務狀況。為了防止屢查屢犯或前查后犯的現象發生,各級保監會要對違規機構實行整改督辦制度,對被查的單位從查處決定到整改措施,乃至經辦人、分管負責人的責任都要一一督查,以落實責任。同時,還應組織對保險公司實行評級制度,以便掌握公司的資產負債比例,改善和規范保險公司經營。

5.加強監管力量,完善監管手段,提高監管水準。

第9篇：市場監管論文范文

【關鍵詞】醫院網絡管理 常見問題 對策

現如今醫院的工作系統已經基本上被計算機網絡系統所替代，醫院管理工作也越來越依賴于網絡管理。然而，網絡系統是把雙刃劍，醫院的網絡系統在給醫院創造了諸多便利的同時也在一定程度上對醫院的健康發展起到了阻礙作用。在醫院進行日常管理工作的時候，一旦網絡管理系統出現故障，而醫院有沒有相應的處理措施，那么給醫院帶來的損失將是巨大的。所以，在此討論醫院網絡管理當中常見的問題與對策，對促進我國醫院網絡管理系統的的發展有著極其重要的現實意義。

1 提高醫院網絡管理的意義

1.1 保證醫院網絡的安全性

網絡系統的安全是醫院網絡系統正常運行的基本保障，尤其是在開放的網絡當中，病毒傳播的速度都十分迅速，單單僅靠一些單機的防毒產品是無法將系統當中的病毒程序完全清除干凈的。而且病毒的存在也對醫院數據庫帶來了極大的隱患，稍有不慎就會造成嚴重的后果。加強醫院網絡管理，配備多層次的防護措施針對病毒、黑客攻擊能夠有效的保障整個醫院網絡系統的安全性，確保上網安全。

1.2 提高醫院網絡的服務質量

從傳統的醫院管理系統過度到現在的信息管理系統其主要目的就是為了提高醫院的服務質量。計算機與計算機之間的聯系好壞，對于整個醫院的網絡管理水平有著直接的影響，醫院的工作人員也會隨著醫院網絡信息系統的建設與更新產生越來越高的期望值，當然隨著醫院萬羅管理的不斷提高，其服務水平也會相應的提高。加強醫院網絡管理，是確保整個網絡管理系統始終保持高速運行的源動力，能夠促進醫院順利開展一系列的醫療護理活動。

1.3 保證網絡管理的先進性和系統性

醫院的網絡管理是綜合性的工程，其中涉及到多個方面的知識，專業性較高。所以對于管理人員的專業素質有一定的要求，而且在整個醫院網絡管理系統的建立初期投入也較大，因此需要在后期的維護當中不斷的更新于升級，確保醫院網絡管理的科學性與先進性。

2 醫院網絡管理當中常見的問題

醫院網絡管理當中最為常見的兩個問題就是網絡連接故障與網絡擁擠的問題，這兩個問題給整個醫院網絡管理帶來了很大的不便，下面就這兩個方面逐一進行分析。

2.1 網絡連接故障

在使用局域網的時候，故障時在所難免的，而網絡管理的主要作用就是對網絡系統的改善并且及時排除網絡故障。在醫院的日常工作當中，常常都會出現一些網絡連接故障的情況，計使得計算機與計算機之間無法聯系，所以在進行醫院網絡管理的時候，一定要全面的對計算機終端網卡設置的情況進行檢查，并且檢查計算機是否正常運行。同時還要對一些硬件方面進行檢查，如網絡連接設備是否存在質量問題，網線內部是否存在斷裂的現象，水晶接頭是否接觸良好等等，都是我們在網絡管理當中必須要注意的地方。

2.2 網絡擁擠

另外一個常見問題就是網絡擁擠問題，很多的醫院在建設網絡系統的時候，過分的強調與成本問題，從而使得網絡建設的成效大大折扣。醫院的網絡系統必須要保證全體二十四小時不斷運行，網絡在使用的過程的當中，如果不加以管理局，就不可避免的會出現網絡堵塞的現象，從而擾亂了醫院的正常工作秩序，進而對醫療工作產生影響。所以，網絡管理員一定要密切的關注主交換機以及服務的運行情況，一旦出現問題就要立即采取相應的措施補救與解決。

3 加強醫院網絡管理的對策

3.1 提高重視，建立完善的網絡管理制度

由于醫院的網絡系統是二十四小時全天不間斷地工作，在其工作的過程當中由于時間過長，難免不會出現故障，所以為了保障整個醫院網絡系統的安全穩定運行，就必須要加強網絡系統的管理工作。首先，醫院的領導就應該提高對醫院網絡管理的重視度，加大對管理設備以及專業的管理人員的投入，建立起一套自上而下的網絡管理制度，確保落實每一個工作人員的職責，做到責任到人，確保網絡系統的額正常。

3.2 強化網絡管理工作，制定應急方案

內網的安全管理工作是醫院網絡管理的重中之重，因此在對醫院網絡管理的過程中，可以采用口令管理、訪問控制等方式，并且對網絡管理工作當中的不同人物與職責設置不同的管理權限，使用專人賬號，并且對賬號實行分級制度，低權限的賬號無法訪問高權限的資料與數據，并且對網絡進行定期進行檢查。同時，為了防止因為網絡系統出現故障而造成整個醫院網絡癱瘓的情況，除了加強日常的管理維護工作，還要專門制定好數據系統、網絡系統等等各方面的應急方案。在制定這些應急方案的時候，一定要做到簡單易操作性，即便不是專業的網絡管理人員，在出現緊急情況之后也能夠進行正確的操作。

4 結論

總的來說，醫院的網絡管理任務是艱巨的，并不是一朝一夕就能夠改變與解決的，需要我們進行長期的護理與提高。為了保證醫院各項事務的正常運行，首先我們就應該加強對醫院網絡管理系統的維護工作，并且制定出一套科學合理的意愿網絡信息管理系統，不斷提高醫院網絡運行的效率與質量。在應對突發狀況時，要充分利用網絡管理的經驗化解各種難題。

參考文獻

[1]王景明.依托信息化實現醫院跨越式發展[J].中國醫院管理，2008，28（1）：54-55.

[2]王宇東，邢保鋒，馬峻，等.中小醫院信息化建設淺談[J].中國現代醫藥雜志，2007（03）：146-149.

[3]張現輝.醫院信息化建設的經驗與體會[J].中國衛生信息管理，2009（03）：57-59.

[4]徐瑾.醫院計算機網絡安全與防范措施[J].醫學信息，2006（08）：1328-1330.